為貫徹監(jiān)管部署、踐行“以人民為中心”的發(fā)展理念，2025年7月3日，由中國信托業(yè)協(xié)會指導(dǎo)、上海國際信托有限公司主辦的“2025年中國信托業(yè)消費(fèi)者教育活動”在上海信托華僑大樓舉辦?；顒右浴靶攀貦?quán)益?靠浦同行：共筑金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)新生態(tài)”為主題，圍繞政策傳導(dǎo)、行業(yè)實踐分享、金融宣教模式創(chuàng)新等核心議題，旨在打通監(jiān)管政策與行業(yè)實踐的連接通道，凝聚消保工作合力。目前，上海信托管理規(guī)模超1.2萬億，較2024年末的9568億增長約25%。2024年實現(xiàn)營收31.40億元，凈利潤9.57億元。公司先后獲評全國文明單位、全國金融企業(yè)思想文化建設(shè)先進(jìn)單位、上海市文明單位、上海市質(zhì)量金獎、上海市金融創(chuàng)新獎等榮譽(yù)。
活動受到國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)處、資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管處，以及上海浦東發(fā)展銀行零售業(yè)務(wù)部（消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部）的關(guān)心和支持?；顒友埿袠I(yè)監(jiān)管代表、高校專家、行業(yè)資深人士及消費(fèi)者代表共100余人，共議金融消費(fèi)者教育創(chuàng)新路徑。
多維解讀消保價值，凝聚行業(yè)責(zé)任共識
活動伊始，中國信托業(yè)協(xié)會黨委委員、專職副會長閆建東發(fā)表熱情洋溢的致辭。他在致辭中強(qiáng)調(diào)，信托消費(fèi)者是行業(yè)可持續(xù)發(fā)展基石，做好消保工作是踐行金融政治性、人民性的集中體現(xiàn)。近年來協(xié)會通過四方面深化消保實踐：完善體制機(jī)制，引導(dǎo)信托公司將消保納入戰(zhàn)略，強(qiáng)化適當(dāng)性管理與信息披露；加大普及力度，通過知識手冊、進(jìn)社區(qū)等活動培育“學(xué)信托、懂信托”氛圍；深化文化建設(shè)，以“誠實守信、以義取利”為核心引領(lǐng)全行業(yè)踐行受托人職責(zé)；健全糾紛處理，建立多元化解機(jī)制，將矛盾解決在基層。此次上海信托主辦的活動旨在搭建溝通平臺，提振消費(fèi)信心，協(xié)會呼吁社會各界攜手開創(chuàng)信托消保新局面，為民生福祉貢獻(xiàn)信托力量。
上海浦東發(fā)展銀行零售業(yè)務(wù)部（消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部）總經(jīng)理陳雷在演講中提到，浦發(fā)銀行始終將消保作為核心戰(zhàn)略，構(gòu)建全流程消保體系，通過科技賦能、人才培養(yǎng)提升服務(wù)質(zhì)效。他同時指出，作為浦發(fā)銀行子公司，上海信托將消保貫穿業(yè)務(wù)全流程，其財富管理信托賬戶、“以房養(yǎng)老”不動產(chǎn)信托等創(chuàng)新業(yè)務(wù)緊扣民生需求，為集團(tuán)財資賽道注入動能。未來浦發(fā)銀行將深化與上海信托的資源協(xié)同，支持其推出更多消保創(chuàng)新服務(wù)，共同守護(hù)客戶財富安全。
上海信托黨委書記、總經(jīng)理陳兵表示，公司繼承上?！靶蟹€(wěn)致遠(yuǎn)”基因，率行業(yè)之先提出“資產(chǎn)管理和財富管理循環(huán)驅(qū)動”的展業(yè)策略，始終堅持將風(fēng)險控制前置，在信托行業(yè)調(diào)整期實現(xiàn)資產(chǎn)質(zhì)量行業(yè)領(lǐng)先。他透露，2015 年至今公司累計兌付本金 4.3 萬億元、客戶收益超 2900 億元，以實績詮釋投資者信任價值。在踐行金融人民性方面，上海信托密集落地市場首批家庭服務(wù)信托、全國首單不動產(chǎn)家庭服務(wù)信托等系列“首單”業(yè)務(wù)，在養(yǎng)老信托、特殊需要信托等領(lǐng)域形成信托特色社會服務(wù)模式，以金融創(chuàng)新切實服務(wù)民生福祉。
解構(gòu)政策內(nèi)涵，賦能實踐指導(dǎo)
會上，還安排了專家講座環(huán)節(jié)，包括了宏觀經(jīng)濟(jì)洞察、投資觀點分享。來自上海財經(jīng)大學(xué)的吳化斌副教授深度解析當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)周期波動特征與政策協(xié)同效應(yīng)。他倡導(dǎo)理性投資，在復(fù)雜經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，需以政策導(dǎo)向與市場規(guī)律為底層邏輯構(gòu)建理性投資框架，將資產(chǎn)配置決策深度嵌入宏觀經(jīng)濟(jì)周期研判體系，在風(fēng)險收益動態(tài)平衡中形成科學(xué)投資范式。
圓桌討論環(huán)節(jié)中，浦發(fā)銀行資產(chǎn)配置專家們以2025年上半年全球經(jīng)濟(jì)“三重博弈”為宏觀錨點，構(gòu)建“周期-政策-技術(shù)”三維分析框架，在此框架下，2025年資產(chǎn)配置需把握“三個平衡”：防御性與成長性的平衡、本土市場與全球聯(lián)動的平衡、傳統(tǒng)行業(yè)估值修復(fù)與新興賽道溢價空間的平衡。
深耕消保實踐，守護(hù)金融民生
現(xiàn)場消費(fèi)者代表借此機(jī)會還給大家分享了在上海信托的投資體驗，點贊其專業(yè)服務(wù)與責(zé)任擔(dān)當(dāng)，傳遞對信托行業(yè)的信任與期待。近年來，上海信托始終將金融工作的政治性與人民性融入發(fā)展血脈，以金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)為核心，構(gòu)建起立體化、多層次的消保服務(wù)體系。公司立足行業(yè)特性與消費(fèi)者實際需求，創(chuàng)新打造“線上+線下”“傳統(tǒng)+新興”的多元宣教矩陣，開展了一系列特色鮮明、干貨滿滿的消費(fèi)者教育活動，切實幫助公眾提升金融素養(yǎng)，筑牢風(fēng)險防范意識，激發(fā)金融消費(fèi)活力。
在消保宣教實踐中，上海信托深度挖掘信托業(yè)務(wù)優(yōu)勢，推動公眾對信托行業(yè)形成客觀、全面的認(rèn)知，有效破除信息壁壘，樹立行業(yè)良好形象。在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)與民生改善方面，公司積極響應(yīng)國家戰(zhàn)略，探索養(yǎng)老信托、特殊需要信托等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，為民眾提供多元化金融解決方案，以金融力量守護(hù)百姓幸福生活，助力擴(kuò)大內(nèi)需、提振消費(fèi)。在凈化金融消費(fèi)環(huán)境方面，上海信托主動承擔(dān)社會責(zé)任，將打擊非法金融中介作為重要任務(wù)。公司積極擁抱新媒體傳播浪潮，今年全新開通小紅書、B站等官方賬號，以短視頻、圖文解讀等年輕人喜聞樂見的形式，揭露非法金融中介的慣用伎倆，擴(kuò)大宣教覆蓋面與影響力，全力營造安全、透明、放心的金融消費(fèi)環(huán)境。
本次會議通過跨領(lǐng)域交流，為財富管理與權(quán)益保護(hù)提供實踐指引，增強(qiáng)公眾對信托行業(yè)的認(rèn)知與信心。未來，上海信托將以“信托為美好生活創(chuàng)造價值”為使命，將消保貫穿業(yè)務(wù)全周期，以專業(yè)服務(wù)護(hù)航客戶財富夢想，為行業(yè)生態(tài)建設(shè)注入動能。